Рус

Банківські рахунки українців відстежуватимуть: хто може потрапити в поле зору податкової

фото: Freepik
14:23, 23 лютого 2024 р.
Суспільство
Надійне джерело

Нещодавно Національний банк України повідомив про наміри внести зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці. Більшість із запропонованих змін, як зазначають юристи, - це норми, які є і зараз, за виключенням номера банківської картки.

Навіщо держорганам знадобились номери банківських карток українців та чиї рахунки відслідковуватимуть у першу чергу, пояснив економіст Олег Пендзин для ТСН.ua, пише 5692.com.ua.

У разі ухвалення запропонованих змін банки будуть зобов'язані повідомляти держорганам, зокрема податківцям, інформацію про номери банківських карток громадян та надходження або залишок коштів на цих картках.

Маючи номер банківської картки, можна ідентифікувати перерахунки коштів. Тобто маючи номер картки, можна відслідкувати те, кому і скільки надходило грошей. Номер банківської картки дасть можливість податковим службам як мінімум ідентифікувати чи є у вас комерційна діяльність, що буде вимагати сплати податків, – пояснив Олег Пендзин.

Експерт додав, що таким способом будуть намагатись звинуватити контрагентів в тому, що вони ведуть бізнес, не сплачуючи податки, як того вимагає закон. Тобто насамперед держава прагне того, щоб було якомога менше нелегального сектору.

За словами Олега Пендзина, якщо люди, які зареєстровані як ФОП, сплачують 5% від доходу. Незареєстровані як ФОП мають платити 18% податків плюс ПДФО, плюс військовий збір. Він зазначив, що потрапити в поле зору податківців можуть, наприклад, українці, які здають житло в оренду.

Якщо людина здає квартиру, то цей дохід має оподатковуватись. Квартиранти, як відомо, в багатьох випадках перераховують гроші на картку, – каже економіст.

Для чого ще держорганам потрібно знати номер банківської карти, розповіла ТСН представниця одного з відомих банків.

Думаю, що повний номер картки потрібен для однозначної ідентифікації власника карти. Наразі інформація на запити державних органів надається наступним чином: 6 перших та 4 останніх цифри номера, що розділені шістьома зірочками. І тут може бути безліч співпадінь, – пояснила банкір.

банківські рахунки фінмоніторинг грошові перекази