В Україні всі грошові перекази з картки на картку ретельно перевіряють. Фінансовий моніторинг банки проводять, зокрема, для того, щоб захистити свою репутацію та не бути опосередковано "втягнутими" в можливі протиправні дії.
При цьому вони звертають увагу не лише на типовість операцій, а й на місце роботи клієнта та іншу інформацію, пише OBOZ.
Як пояснила експертка з фінансового моніторингу одного з українських банків, під час перевірки переказів банки насамперед аналізують:
- типовою чи ні є активність клієнта (приміром, насторожити може різке збільшення кількості карткових розрахунків або суми переказів);
- відповідність операцій з наявними даними про клієнта (його місце роботи, джерело доходів тощо);
- інформацію про інтернет-ресурси, на яких клієнт купує товари, оплачує послуги або ж з яких він отримує кошти.