Шахрайство з банківськими картками стало однією з головних проблем в Україні, і боротьба з ним набирає обертів. Національна поліція вже розробила спеціальний законопроєкт, мета якого — затримувати осіб, які передають свої банківські картки, рахунки чи криптогаманці стороннім людям, а також боротися з шахраями, що активно використовують ці інструменти для незаконних операцій. За оцінками поліції, значна частина таких злочинів здійснюється за участю так званих "дропів".
Що це за дропи такі
Це люди, які віддають свої банківські картки, рахунки чи навіть криптогаманці комусь, хто використовує їх у темних справах — найчастіше це шахраї чи навіть наркоторговці. Головний поліцейський країни Іван Виговський пояснює, що в багатьох країнах із цим уже давно борються, а от у нас ще руки не дійшли. Але, здається, час настав.
Як блокують гроші та рахунки
Поліція разом із НБУ знайшла спосіб швидше зупиняти шахраїв. Як тільки хтось починає знімати чужі гроші, банки можуть заблокувати картку вже за кілька годин. Виговський каже, що це працює: кількість шахрайств вдалося трохи зменшити. Але проблема не зникає, бо десь 70% цих злочинів відбуваються через дропів.
Реєстр дропів: чи допоможе
Новий законопроєкт пропонує створити базу дропів, щоб швидше реагувати на підозрілі операції. Поліція вже обмінюється інформацією з банками про підозрілі рахунки, але тепер хочуть зробити спеціальну платформу. Це дозволить швидше блокувати такі рахунки та, можливо, навіть заздалегідь передбачати схеми шахраїв.
Нові ліміти від банків
І це ще не все. Банки вирішили додати обмеження на грошові перекази. З лютого 2025 року переказати між картками можна буде не більше 150 тисяч гривень, якщо немає підтвердження доходів. А вже влітку цей ліміт зменшать до 100 тисяч.
Чи зручно це людям
Не всім ці зміни до душі, бо здається, ніби це додаткова морока. Але банки заспокоюють: мовляв, більшості українців ці ліміти вистачить із головою.
Отже, боротьба триває, і, схоже, що шахраям стане набагато важче. А нам із вами — трохи спокійніше.