НБУ може скасувати ліміт на карткові перекази: яка умова

Є шанс, що вже за місяць-два українці зможуть переказувати з картки на картку без нинішніх обмежень. Але є нюанс: для цього банки мають навчитися самостійно розпізнавати підозрілі операції.

Про це в інтерв'ю Forbes розповів голова НБУ Андрій Пишний. За його словами, обмеження ввели тимчасово, щоб зменшити кількість шахрайських схем із використанням підставних осіб – так званих "дропів".

Ми з самого початку наголошували: це не назавжди. Ці ліміти самі по собі проблему не вирішать, потрібен комплексний підхід. Зокрема, дуже важливий закон про реєстр дропів, на який ми розраховуємо, – пояснив Пишний.

Чи можуть ліміти залишитися

Не все так однозначно. 3 лютого голова парламентського комітету з фінансів Данило Гетманцев припустив, що фінансовий моніторинг карткових переказів може залишитися надовго. Виходить, поки що варто готуватися до того, що контроль залишиться, хоча НБУ і має намір скасувати обмеження, якщо банки доведуть свою ефективність у боротьбі з шахрайством.

Які ліміти діють зараз

З 1 лютого діють такі обмеження:

• Для клієнтів з високим рівнем ризику – максимум 50 000 грн на місяць.
• Для клієнтів із середнім або низьким рівнем ризику – до 150 000 грн на місяць.

НБУ вирішив дати банкам час – десь місяць-два – щоб перевірити, як працюють оновлені правила. Якщо все піде за планом, обмеження у 150 000 грн приберуть.

Залишається тільки чекати й спостерігати, чи впораються банки з новими викликами. А поки що – слідкуємо за оновленнями.