Подавляющее большинство банковских переводов с карты на карту не покажутся сотрудникам финансового учреждения подозрительными. Объясняется это просто - лимит на сумму перевода устанавливает сам банк, поэтому налоговую такие платежи не заинтересуют.
Единственным исключением может стать случай, если с дохода не были уплачены налоги, а налоговая служба может этот факт доказать.
Транзакции, которые кажутся банкам подозрительными
- если лицо совершает слишком большое количество транзакций более 10 в день или более 50 в месяц;
- если списываются или зачисляются крупные суммы (более 100 тысяч гривен в день);
- если на счету остается 10 лицо меньше процентов от среднедневного размера всех операций;
- когда транзакции проводятся слишком часто (чаще, чем раз в минуту).
Действия, указанные в списке, могут быть расценены, как попытка отмывания денег, поэтому такие операции попадут под контроль налоговой службы.
Все знают, что к платежу можно добавлять комментарий, который часто оставляют, чтобы обозначить назначение платежа. Однако написание комментариев может вызвать интерес налоговой службы, поскольку становится известным назначение платежа.
Регулярные платежи, обозначенные, например комментарием "за квартиру", могут быть свидетельством получения дохода и уклонения от уплаты налогов.