Из-за ужесточения финансового мониторинга в Украине участились случаи блокировки банковских карт. В частности, недавно на специализированном форуме клиент Монобанка пожаловался на то, что его счет заблокирован из-за переводов на криптовалютный кошелек.
Возмущенный украинец убежден, что такие действия банка являются незаконными. Как объяснили ситуацию в Монобанке, пишет GSMinfo.
По словам клиента Монобанка, заблокировали не только его карты, но и карты тех, кому он переводил криптовалюту. При этом в банке отметили, что в соответствии со своей внутренней политикой, разглашать клиентам причину отказа от сотрудничества они не обязаны.
Поэтому конкретного ответа возмущенный мужчина так и не получил. Однако объяснение того, почему он столкнулся с проблемами, исходит из самой жалобы. Дело в том, что несколько недель назад клиента попросили подтвердить источники дохода, на что он ответил, что "это сбережения от криптовалюты", не предоставив никаких документов.
Таким образом, банк не смог проверить, каким образом его клиент зарабатывает средства, платит ли он налоги со своего дохода, ведь официально он не трудоустроен. При этом клиент регулярно получал переводы (якобы снимал криптовалютные сбережения) и переводил их на другие счета. А объяснить банку такую деятельность он не смог.
Украинцам следует помнить, что, согласно законодательству, банки не просто могут, но и должны проводить проверку всех клиентов и выяснять происхождение средств.
При открытии счета клиенты заполняют анкеты, где заполняют следующие данные:
- приблизительные суммы переводов на карту;
- источник происхождения средств;
- как будут расходоваться деньги;
- какими суммами ежемесячно будете оперировать.
Если в дальнейшем указанная информация не будет соответствовать действительности, тогда банк может проверить клиента и попросить доказать легальность дохода.
Граждане не имеют права получать на свой счет платежи, доходы от торговли криптовалютой, незадекларированные заработки. В таких случаях банк законно блокирует счета и разрывает деловые отношения с клиентами-нарушителями.