В Украине банки и другие финучреждения обязали передавать в НБУ информацию о гражданах, которые накопили кредитные долги на сумму 50 тыс. грн и более. Соответствующее требование содержится в утвержденных накануне Правилах представления отчетности об активных операциях, сообщает регулятор.
Как отмечают в НБУ, целью получения от участников финансового рынка данных о финансовых операциях должников по кредитам, является осуществление надзора за их деятельностью и оценка эффективности управления кредитным риском.
Сведения об активных операциях должников должны передавать:
- банки Украины;
- кредитные союзы;
- финансовые компании, которые предоставляют такие услуги, как факторинг, финансовый лизинг, предоставление средств и банковских металлов в кредит, предоставление гарантий.
Какую информацию будут передавать финучреждения в отчетах
В НБУ должна подаваться отчетность об активных операциях, если общая сумма обязательств (совокупный объем долга) должника равна или превышает 50 000 гривен (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте). Отчетность будет подаваться до полного прекращения обязательств должника.
Отчеты будут содержать информацию о:
- операциях с ценными бумагами;
- дебиторской задолженности;
- операциях по размещению средств на корреспондентских счетах в других банках;
- должнике и лицах, связанных с должником и активной операцией.
Согласно установленным срокам, информация будет подаваться частично с 1 июля и в полном объеме с 1 октября 2024 года.