В Украине все денежные переводы с карты на карту тщательно проверяют. Финансовый мониторинг банки проводят, в частности, для того, чтобы защитить свою репутацию и не быть опосредованно "втянутыми" в возможные противоправные действия.
При этом они обращают внимание не только на типичность операций, но и на место работы клиента и другую информацию, пишет OBOZ.
Как пояснила эксперт по финансовому мониторингу одного из украинских банков, при проверке переводов банки прежде всего анализируют:
- типичной или нет является активность клиента (к примеру, насторожить может резкое увеличение количества карточных расчетов или суммы переводов);
- соответствие операций с имеющимися данными о клиенте (его место работы, источник доходов и т.д.);
- информацию об интернет-ресурсах, на которых клиент покупает товары, оплачивает услуги или же с которых он получает средства.