Мошенничество с банковскими картами стало одной из главных проблем в Украине, и борьба с ним набирает обороты. Национальная полиция уже разработала специальный законопроект, цель которого - задерживать лиц, которые передают свои банковские карты, счета или криптокошельки посторонним людям, а также бороться с мошенниками, активно использующими эти инструменты для незаконных операций. По оценкам полиции, значительная часть таких преступлений осуществляется с участием так называемых "дропов".
Что это за дропы такие
Это люди, которые отдают свои банковские карты, счета или даже криптокошельки кому-то, кто использует их в темных делах - чаще всего это мошенники или даже наркоторговцы. Главный полицейский страны Иван Выговский объясняет, что во многих странах с этим уже давно борются, а вот у нас еще руки не дошли. Но, кажется, время пришло.
Как блокируют деньги и счета
Полиция вместе с НБУ нашла способ быстрее останавливать мошенников. Как только кто-то начинает снимать чужие деньги, банки могут заблокировать карту уже через несколько часов. Выговский говорит, что это работает: количество мошенничеств удалось немного уменьшить. Но проблема не исчезает, потому что где-то 70% этих преступлений происходят из-за дропов.
Реестр дропов: поможет ли он
Новый законопроект предлагает создать базу дропов, чтобы быстрее реагировать на подозрительные операции. Полиция уже обменивается информацией с банками о подозрительных счетах, но теперь хотят сделать специальную платформу. Это позволит быстрее блокировать такие счета и, возможно, даже заранее предугадывать схемы мошенников.
Новые лимиты от банков
И это еще не все. Банки решили добавить ограничения на денежные переводы. С февраля 2025 года перевести между картами можно будет не более 150 тысяч гривен, если нет подтверждения доходов. А уже летом этот лимит уменьшат до 100 тысяч.
Удобно ли это людям
Не всем эти изменения по душе, потому что кажется, будто это дополнительная морока. Но банки успокаивают: мол, большинству украинцев этих лимитов хватит с головой.
Итак, борьба продолжается, и, похоже, что мошенникам станет намного труднее. А нам с вами - немного спокойнее.