Владельцам банковских карт следует быть начеку: из-за каких операций банк может заблокировать счет

Большинство людей почти каждый день пользуются банковскими картами и осуществляют онлайн-платежи. Блокировка счета болезненно влияет на клиентов банков, нанося много проблем и препятствий деятельности.

Поэтому стоит знать, в каких случаях банки могут заблокировать карточный счет, чтобы не столкнуться с неприятностями.

Основания для остановки осуществления операций по счету

Решение о блокировке карт банковские учреждения принимают, руководствуясь ч. 1 и ч. 2 ст. 59 Закона Украины "О банках и банковской деятельности".

Существует много причин для блокировки карт. Чаще всего это случается в таких случаях:

подозрение в мошенничестве;
подозрение в спонсировании терроризма;
осуществление финансового мониторинга.

Подозрение в мошенничестве при использовании карты у банковских сотрудников может возникнуть, если будут обнаружены подозрительные действия на карте или в приложении. Например, это может случиться в случае введения неправильного PIN-кода трижды.

Подозрительно может выглядеть для банка активное снятие наличных в течение дня. В таком случае следует обратиться в отделение банка или позвонить на горячую линию. Проблему можно решить, придерживаясь алгоритма действий от консультанта.

Движение денег по счетам клиентов находится под постоянным контролем система безопасности банков. То есть все транзакции клиентов отслеживаются. Тревожным сигналом для банков, который может свидетельствовать о потенциальном мошенничестве, могут быть некоторые операции.

А именно:

онлайн-покупки, если они осуществляются с этой карты впервые;
транзакции на крупные суммы, которые проводятся в другом регионе (если ранее все операции происходили в конкретном населенном пункте);
отправка крупных денежных сумм в ночное время;
операции в регионах, отнесенных к зонам риска (Латинская Америка, Индия, Индонезия и т.д.).

Блокировка из-за финансового мониторинга

Именно из-за осуществления финансового мониторинга банки часто блокируют доступ к карте клиентам. Проверяя доходы клиентов и анализируя их источники, финучреждения могут классифицировать как незадекларированный доход некоторые денежные поступления на карту.

Если регулярно осуществляются платежи на одинаковую сумму, это также может вызвать вопросы относительно того, не осуществляет ли человек предпринимательскую деятельность без открытого ФЛП.

Даже если на самом деле деньги получены честно и законно, банки могут заблокировать карточный счет при возникновении признаков отмывания денег.

К подозрительным операциям банки также могут отнести: