Блокировка денежных переводов и карт украинцев: из-за каких операций банки принимают такие меры

Во время военного положения в Украине правила финансового мониторинга несколько ослабили. Однако финансовые учреждения и в дальнейшем должны проверять переводы крупных сумм денег и в случае необходимости блокировать счета и переводы клиентов.

Как отметили в Приватбанке, они контролируют своих клиентов, если их расходы (платежи и переводы) составляют более 500 тыс. грн в месяц. Пресс-секретарь банка Олег Серга пояснил, что это не новое правило, ведь еще в марте 2022 года вышло постановление Нацбанка №60, которого должны придерживаться все украинские банки.

А именно, документом определяется, что украинские финучреждения должны контролировать переводы, общая сумма которых за месяц превышает 400 тыс. грн.

Банки могут останавливать такие переводы:

• рискованные переводы - если банк не понимает, с какой целью клиент проводит переводы (например, если вы начнете собирать на свою карту благотворительную помощь);
• операции с участием рисковых групп - например, крупные суммы переводят политически значимые лица (чиновники, депутаты и т.д.).
• Кроме того, банки могут блокировать карты клиентов, которые вызвали подозрение, и разорвать сотрудничество с ними. Чаще всего это происходит с гражданами, которые проводят подозрительные операции.

Что должны проверять банки

Финучреждения контролируют:

• операции с наличными;
• операции на нетипичные для клиента суммы или сумму от 400 тыс. грн;
• переводы, которые осуществляют публичные лица;
• операции ФЛП и юридических лиц, которые открылись менее 3 месяцев назад.