Банки усилили мониторинг и блокируют счета украинцев: какие суммы считаются подозрительными

Недавно Нацбанк Украины принял решение о необходимости ужесточения требований к финансовому мониторингу. Об этом говорится в постановлении НБУ №110, нормы которого уже вступили в силу.

Теперь банки будут пристальнее следить за финансовыми операциями украинцев и реагировать на случаи превышения максимальных сумм, пишут Новини.LIVE.

В соответствии с требованиями Нацбанка, перечень подозрительных финансовых операций расширен. Банки будут считать подозрительным превышение максимальной суммы финансовой операции, которая была заявлена клиентам, в два раза. Однако это требование не касается клиентов-физлиц, осуществляющих обычные финансовые операции, объем которых имеет рациональное обоснование.

После фиксирования подозрительной операции финучреждения должны в течение 10 дней проанализировать соответствующее превышение со стороны клиента. В случае, если подозрения подтвердятся, счет будет заблокирован.

Какая сумма считается подозрительной

Эксперты объяснили, что при внесении информации в банке клиент отмечает максимальную ежемесячную сумму операций. Это происходит в следующих случаях:

• при первоначальном открытии банковского счета;
• при верификации (владелец счета должен появляться в банк и подтверждать исходные данные 1-2 раза в год).

Например, если при зарплате 30 тыс. грн человек указал максимальную сумму 40-45 тыс. грн. При планировании крупной покупки нужно указать максимальную сумму, пропорциональную соответствующей сумме.

Многие финансисты считают требования по подозрительным операциям положительными изменениями, ведь теперь есть четкие нормы от НБУ. Ведь раньше единых требований не было, и они не всегда озвучивались клиентам. Поэтому какие-то финучреждения брали клиентов "на карандаш" с превышением на 50%, а какие-то - на 80-100%. Теперь финансовый мониторинг упростился и стал более понятным.