НБУ планирует изменить правила защиты и раскрытия банковской тайны: что это значит для украинцев

В Национальном банке Украины предлагают внести изменения в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, действующие с 2006 года, с целью усовершенствования порядка раскрытия данных.

Соответствующее сообщение и обращение к общественности госрегулятор опубликовал 21 февраля 2024 года на своем сайте.

Какие изменения предлагает НБУ

В НБУ сообщили, какие главные изменения предлагаются:

• дополнение перечня информации, составляющей банковскую тайну и раскрываемой банками по запросам уполномоченных госорганов;
• уточнение вида информации, составляющей банковскую тайну и которую имеет право предоставлять Нацбанк Фонду гарантирования вкладов физических лиц;
• уточнение видов проверок, осуществляемых НБУ, при проведении которых банки обязаны предоставлять документы и их копии с информацией, составляющей банковскую тайну.

В учреждении отметили, что такие нормы содержит проект постановления Правления НБУ "Об утверждении Изменений в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны".

Предполагается, что изменения приведут Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны в соответствие со ст. 62, 622 закона "О банках и банковской деятельности".

Что изменится для клиентов банков

В случае принятия новых правил банки по запросу уполномоченных государственных органов будут раскрывать следующую информацию о банковских счетах клиентов и операциях:

• наличие и номера счетов;
• информацию об уникальных идентификаторах и/или эмиссионных номерах платежных инструментов;
• остаток средств на счетах;
• операции списания со счетов и/или зачисления на счета;
• назначение платежа;
• идентификационные данные контрагента (для физических лиц - фамилия, имя и отчество, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины; для юридических лиц - полное наименование, идентификационный код в ЕГРПОУ);
• номер счета контрагента;
• информацию об уникальных идентификаторах и/или номерах эмиссионных платежных инструментов контрагента;
• единый идентификатор Национального банка Украины (код ID НБУ) поставщика платежных услуг контрагента;
• наименование поставщика платежных услуг контрагента.

Замечания и предложения к проекту постановления НБУ будет принимать до 3 марта 2024 года.