Банки можуть блокувати картки українців: у чому причина і що варто знати

Останнім часом почали активніше говорити про те, що банки в Україні планують посилити контроль за фінансовими операціями своїх клієнтів. Причина проста й логічна: боротися з відмиванням грошей і фінансуванням незаконних схем. Звучить серйозно, але як це виглядатиме на практиці?

Чому можуть заблокувати картку

Тепер банки ретельно перевірятимуть підозрілі транзакції. Наприклад:

• Часті зняття готівки. Уявіть, якщо ви регулярно знімаєте значні суми, це може викликати питання.
• Великі перекази. Мова про ситуації, коли суми виглядають непропорційно до ваших доходів.
• Операції з криптовалютою. Купуєте або продаєте біткоїни? Готуйтеся, що банк захоче знати, звідки гроші.
• Виграші в казино. Якщо ваші доходи раптом «зросли» завдяки азартним іграм, це також приверне увагу.

Що можуть вимагати банки

Якщо ваші фінансові дії викликають підозру, будьте готові: банк може попросити надати документи. Це можуть бути:

• підтвердження джерела доходів (наприклад, довідка з роботи або податкова декларація);
• докази, що гроші отримані законно (договір, квитанції тощо).

А тепер найцікавіше. Якщо ви проводите операції на суму понад 400 тисяч гривень, перевірка буде обов’язковою. І це не просто формальність. Якщо документи не надані або викликають сумніви, банк може… так, правильно, заблокувати ваш рахунок. А в деяких випадках навіть припинити обслуговування.

Кого це стосується

На перший погляд, здається, що це проблема лише для "великих гравців". Але насправді будь-яка підозріла активність може привернути увагу. Тож, якщо плануєте переказувати великі суми чи активно працювати з криптовалютою, подумайте заздалегідь про "папери".

Висновок

Простіше кажучи, фінансові правила стають суворішими. Банки намагаються захистити систему, але для клієнтів це означає більше відповідальності. Якщо дієте чесно, то хвилюватися нема про що. А от якщо є щось, що може викликати запитання, краще підготуватися, щоб потім не пояснювати ситуацію в банку.