Банки массово блокируют счета украинцев: как не потерять доступ к карте

В Украине банки могут заблокировать счет любого клиента из-за нарушения финансового мониторинга. Такая ситуация может случиться даже если клиент не догадывается о нарушении, поскольку транзакции проверяются и признаются "рискованными" автоматически.

В некоторых случаях для блокировки достаточно получить денежный перевод со счета, который ранее использовали мошенники, обменять криптовалюту или провести "нетипичную" операцию на крупную сумму с наличными.

Особое внимание банки уделяют таким операциям:

• снятие крупной суммы денег в регионе, где клиент обычно не находится;
• крупные онлайн-покупки, покупки в ночное время;
• вывод наличными большой суммы денег, присланных на карту;
• операции с криптовалютой или другими виртуальными активами, если сумма превышает 30 тыс. грн;
• транзакции на суммы 400 тыс. грн и более.

Как не потерять доступ к карте

Специалисты рассказали, как пользоваться банковской картой, чтобы не потерять доступ к ней. Важные рекомендации для клиентов банков:

• внимательно прочитать договор с банком, условия использования счета, при необходимости уточнить у представителя банка условия сотрудничества;
• соблюдать условия сотрудничества с банком (например, если это зарплатная карта, использовать ее нужно по назначению);
• быть предсказуемым для банка, проводить платежи, происхождение которых можете объяснить;
• платить налоги;
• пользоваться картой самостоятельно, не передавать ее никому;
• отказаться от подозрительных операций (покупая или продавая криптовалюту, стоит пользоваться услугами официальных бирж).

В случае, если банк заблокировал счет, на котором остались средства, клиенту нужно прийти в отделение и предоставить реквизиты другого счета, на который будут перечислены эти деньги. Если у клиента нет счета в другом банке, следует открыть его.