Проверка переводов с карты на карту: стало известно, какая информация о клиентах интересует банки

В Украине все денежные переводы с карты на карту тщательно проверяют. Финансовый мониторинг банки проводят, в частности, для того, чтобы защитить свою репутацию и не быть опосредованно "втянутыми" в возможные противоправные действия.

При этом они обращают внимание не только на типичность операций, но и на место работы клиента и другую информацию, пишет OBOZ.

Как пояснила эксперт по финансовому мониторингу одного из украинских банков, при проверке переводов банки прежде всего анализируют:

• типичной или нет является активность клиента (к примеру, насторожить может резкое увеличение количества карточных расчетов или суммы переводов);
• соответствие операций с имеющимися данными о клиенте (его место работы, источник доходов и т.д.);
• информацию об интернет-ресурсах, на которых клиент покупает товары, оплачивает услуги или же с которых он получает средства.

Большинство клиентов, пользующихся банковской услугой по p2p-переводам, обычно осуществляют небольшое количество операций на незначительные суммы. Поэтому чрезмерная/повышенная активность с их стороны всегда тщательно анализируется, - пояснила сотрудница банка.

Чтобы избежать недоразумений, эксперт советует клиентам своевременно реагировать на запросы банка по актуализации информации о себе. В некоторых случаях для беспрепятственного осуществления операций со средствами на счете клиенту нужно предоставить дополнительную информацию и документы.

Читайте также: Выезд за границу с домашним животным: какие процедуры и документы нужны